Ubs - الفوركس فضيحة

اعترفت البنوك العالمية بالذنب في التحقيق في النقد الاجنبى وغرامة ما يقرب من 6 مليارات من قبل كارين فريفيلد وديفيد هنري وستيف سلاتر نيو يوركلوندون نيو يوركلوندون أقرت أربعة بنوك كبرى بالذنب يوم الأربعاء لمحاولة التلاعب في أسعار صرف العملات الأجنبية، ومع اثنين آخرين، تم تغريم ما يقرب من 6 مليارات في مستوطنة أخرى في تحقيق عالمي في السوق 5 تريليون يوم. شركة سيتي جروب إنك (ن) و جبمورغان تشيس كو (JPM. N) و باركليز بلك (BARC. L) و أوبس أغ UBSG. VX (UBS. N) و رويال بانك أوف سكوتلاند بلك (RBS. L) اتهمتهم الولايات المتحدة وبريطانيا مسؤولين من الغش ببراعة العملاء لتعزيز أرباحهم الخاصة باستخدام دعوة فقط غرف الدردشة ولغة مشفرة لتنسيق صفقاتهم. كل ما عدا يو بي اس اعترف بالذنب للتآمر للتلاعب في سعر الدولار الأمريكي واليورو التي تم تبادلها في السوق الفوركس الفوركس. اعترف أوبس مذنب في تهمة مختلفة. تم تغريم بنك بانك أوف أميركا كورب (BAC. N) ولكن تجنب ادعاء مذنب على أعمال تجارها في غرف الدردشة. وقال النائب العام الامريكى لوريتا لينتش فى مؤتمر صحفى عقد فى واشنطن ان العقوبة التى ستدفعها جميع هذه البنوك الان مناسبة، نظرا للطبيعة الطويلة والفساد لسلوكها المناهض للمنافسة. وحدث سوء السلوك حتى عام 2013، بعد أن بدأت الهيئات الرقابية في معاقبة البنوك على تزوير سعر الفائدة المتبادل بين البنوك في لندن (ليبور)، وهو مؤشر عالمي، وتعهدت البنوك بإصلاح ثقافتها المؤسسية وتعزيز الامتثال لها. وفي المجموع، فرضت السلطات في الولايات المتحدة وأوروبا غرامة على سبعة بنوك أكثر من 10 مليارات دولار لعدم قيامها بمنع التجار من محاولة التلاعب بأسعار الصرف الأجنبي التي يستخدمها ملايين الأشخاص يوميا من بيوت الاستثمار التي تبلغ قيمتها تريليون دولار للسياح الذين يشترون العملات الأجنبية على عطلة. التحقيقات لم تنته بعد. ويمكن للمدعين العامين رفع دعاوى ضد الأفراد، باستخدام التعاون المصرفي الذي تعهد به كجزء من اتفاقاتهم. وتجري حاليا تحقيقات من جانب السلطات الاتحادية وسلطات الولايات بشأن كيفية استخدام المصارف لتداول العملات الأجنبية الإلكترونية لصالح مصالحها الخاصة على حساب العملاء. وظهرت المستوطنات يوم الاربعاء جزئيا لان وزارة العدل الامريكية اضطرت سيتيجروبس الوحدة المصرفية الرئيسية سيتيكورب، والوالدين من جبمورغان وباركليز وبنك اسكتلندا الملكي للاعتراف بالذنب لتهم جنائية الولايات المتحدة. وهذه هى المرة الاولى منذ عقود التى يعترف فيها الوالد او الوحدة المصرفية الرئيسية فى مؤسسة مالية امريكية كبرى بارتكاب تهم جنائية. وحتى وقت قريب، نادرا ما طلبت السلطات الأمريكية إدانة جنائية ضد والدي المؤسسات المالية العالمية، بدلا من ذلك استقرت مع شركات أجنبية أجنبية أصغر. الأمر الذي جعل من السهل على الحكومة والبنوك السيطرة على أي تداعيات على النظام المالي وعملاء البنوك. وتتفاوض البنوك المشاركة في صفقات الاستئناف على الإعفاءات التنظيمية لتجنب حدوث اضطرابات خطيرة في الأعمال التجارية يمكن أن تنجم عن المناشدات. وقد منحت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية تنازلات لشركة جي بي مورغان والبنوك الأخرى التي أقرت بالذنب، مما سمح لها بمواصلة أعمالها العادية للأوراق المالية. ومع قيام المدعين العامين والبنوك بطرق تمكن المؤسسات من الاستمرار في ممارسة الأعمال التجارية، أعرب المحللون عن قلقهم من أن تصبح الإدانات أكثر روتينية وتكلفة للبنوك. وقال جاريت سيبرغ، المحلل في شركة غوجنهايم للأوراق المالية، إن المشكلة الأوسع هي أن هذا يفسح المجال الآن أمام وزارة العدل لمحاكمتهم جنائيا على جميع أنواع التجاوزات. وقال المحامون ان الادعاءات بالذنب ستسهل على صناديق المعاشات التقاعدية ومديري الاستثمار الذين يتعاملون بشكل منتظم مع البنوك رفع دعوى قضائية ضدهم بسبب الخسائر الناجمة عن تلك الصفقات. وقال سيمون هارت، شريك التقاضي المصرفي في مكتب المحاماة في لندن ريك: "هناك بالفعل الكثير من الأعمال التي تجري وراء الكواليس لتقييم كيفية تقديم المطالبات، وسوف يتطلع أصحاب المطالبات المحتملون إلى الإعلان اليوم عن أدلة تدعم تحليلهم". سيتي السلوك التصحيحي - سيتيكورب الرئيس التنفيذي سوف تدفع 925 مليون، أعلى غرامة الجنائية، فضلا عن 342 مليون إلى الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي. وشارك تجارها في المؤامرة منذ كانون الأول / ديسمبر 2007 حتى كانون الثاني / يناير 2013 على الأقل، وفقا لاتفاق الاستئناف. وكان التجار في سيتي، جي بي مورجان والبنوك الأخرى جزءا من مجموعة تعرف باسم كارتل أو المافيا، والمشاركة في المحادثات اليومية تقريبا في غرفة دردشة حصرية وتنسيق الصفقات ومعدلات تحديد خلاف ذلك. وقال مايك كوربات الرئيس التنفيذي لمجموعة سيتي جروب في مذكرة للموظفين، والتي رأت رويترز أن سلوك البنوك كان محرجا. وقال كوربات انه يتعين اجراء تحقيق داخلي قريبا. وحتى الان تم اطلاق تسعة اشخاص. وقال أستاذ في كلية الحقوق بجامعة فرجينيا براندون غاريت الحالة الأخيرة مماثلة لسيتي أو جي بي مورغان، التي تنطوي على مؤسسة مالية أمريكية كبرى مذنب مذنب بتهم جنائية في الولايات المتحدة وكان دريكسل بورنهام لامبرت في عام 1989. وكانت حصة جي بي مورغانز من غرامة الجنائية 550 مليون، على أساس مشاركتها من يوليو 2010 حتى يناير 2013. كما وافقت على دفع مبلغ 342 مليون الاحتياطي الاتحادي. وقال جي بي مورجان تشيس إن السلوك الذي يقوم عليه تهمة مكافحة الاحتكار يعزى أساسا إلى تاجر واحد تم إطلاقه. وفي نيويورك، تراجعت األسهم في جي بي مورغان وسيتي جروب بنسبة 0،7٪ و 0،8٪ على التوالي. إذا كنت إينت الغش، أنت آنت تحاول بريتنز كان باركليز غرامة رقما قياسيا 2.4 مليار. وواصل موظفوها ممارسة ممارسات البيع المضللة على الرغم من تعهد الرئيس التنفيذي أنطوني جينكينز بإصلاح ثقافة البنوك ذات المخاطر العالية والمكافآت العالية. سوف موظفي المبيعات باركليز تقدم للعملاء سعر مختلف إلى واحد التي تقدمها تجار البنوك، والمعروفة باسم علامة المتابعة لزيادة الأرباح. وكان إنشاء علامات المنبثقة أولوية عالية لمديري المبيعات، مع أحد الموظفين لاحظ، إذا كنت إينت الغش، كنت إينت محاولة. وأطلق باركليز أربعة تجار في الشهر الماضي. وأمرت نيويورك بانكينغ لاوسكي المنظمة المصرفية بأن يقوم البنك بإطلاق النار على أربعة آخرين تم تعليقهم أو وضعهم في إجازة مدفوعة الأجر. وقد خصص بنك باركليز 3.2 مليار دولار لتغطية أي تسوية متعلقة بالعملات الأجنبية. وارتفعت أسهم البنك أكثر من 3 في المئة الى أعلى مستوى في 18 شهرا حيث رحب المستثمرون بإزالة عدم اليقين بشأن فضيحة الفوركس. وكانت شركة يو بى اس اول شركة تقدم تقارير عن سوء السلوك الى المسؤولين الامريكيين. واعترفت بالذنب وستدفع 203 ملايين عقوبة جنائية لانتهاكها اتفاق عدم الملاحقة القضائية بشأن التلاعب في سعر الفائدة المعياري لليبور، ويرتكز جزئيا على ممارساتها في النقد الأجنبي. كما أن بنك أوبس، أكبر بنك في سويسرا، سيدفع 342 مليون دولار إلى مجلس الاحتياطي الاتحادي على محاولة التلاعب بأسعار الصرف. وسيدفع البنك الملكي الاسكتلندي غرامة جنائية قدرها 395 مليون، و 274 مليون عقوبة على مجلس الاحتياطي الفدرالي. قام البنك المركزي الأمريكي بتغريم ستة بنوك لممارسات غير آمنة وغير سليمة في أسواق الصرف الأجنبي، بما في ذلك 205 مليون غرامة لبنك أوف أميركا. كانت عقوبة أوبس أقل من المتوقع، وساعدت أسهمها ترتفع إلى أعلى مستوياتها في ستة أعوام ونصف. وقد جعل التحقيق العالمي في التلاعب في أسعار صرف العملات الأجنبية سوق الفوركس غير المنظم إلى حد كبير على المقود أكثر تشددا وتسارع دفعة لأتمتة التداول. وكانت السلطات في جنوب افريقيا اعلنت الاسبوع الماضي انها فتحت تحقيقا خاصا بها. (تقارير إضافية من قبل ليندساي دونزموير وسارة لينش في واشنطن، جوشوا فرانكلين، كاثارينا بارت وأوليفر هيرت في زيورخ الكتابة من قبل كارمل كريمينز وكارين فريفيلد التحرير من قبل جين ميريمان، روث بيتشفورد، سويونغ كيم، جيفري بينكو وليزا شوماكر) كيف التداول الفوركس جاءت فضيحة للضوء أصدرت هيئة السلوك المالي أمس مئات الصفحات بالتفصيل عن الطرق المختلفة التي عمل بها تجار العملات معا لتجميع عشر عملات خلال نوافذ الإصلاح بين عامي 2008 و 2013، في سوق يتحول في جميع أنحاء العالم لأكثر من 3 تريليون دولار في اليوم. وافق تاجر جب مورغان على x201 مضاعفة فريق emx201d خلال محاولة واحدة لتعزيز سعر اليورو مقابل الدولار، جنبا إلى جنب مع تاجر واحد آخر. x201cWex2026dox2026dollarrr، x201d انه غضب بعد دقيقة من التداول الذي ترك بنكه يجلس على ربح 33،000. تم وصف الأوامر في غرف الدردشة كما x201cleaving لك مع ammox201d، x201clearing decksx201d أو x201ctaking خارج filthx201d كما مجموعات غرف الدردشة إقران أوامر مع الغرباء لضمان التداول يتجه في الاتجاه الصحيح لسعر الإصلاح المطلوب. كما دعوا بعضهم البعض إلى هزيمة الأسعار وإيقاف الخسارة، وهي تجارة مرتبة سلفا لخفض خسائر العميل على مستوى معين، مما يساعد التجار إذا اشتروا بسعر أرخص. x201cHIT ITx2026 Ix2019m من الرصاص هاها، كتب X201d واحد. عمل التجار معا بشكل وثيق لسنوات، إلى حد أنها حصلت بالإحباط إذا تم استبعادهم من التواطؤ. x201cU هي useleesx2026 كيف يمكنني جعل المال مجانا مع عدم وجود رؤساء، حتى x201d كتب واحد تاجر هسك. كسب المال على صفقات العملة هو قانوني، وحتى تكتيك tradersx2019 من x201cnetting أوامر offx201d، أو مطابقة المشترين والبائعين قبل نافذة الإصلاح، تعتبر مقبولة من قبل الوكالة الدولية للطاقة. ومع ذلك، وجدت فكا بعد ست سنوات من التحقيق أن الشركات فشلت في إدارة وتنظيم أعمالهم بمسؤولية، مما دفع غرامات كبيرة. سمع كبار المنظمين أصواتا حول أنماط التداول المقلقة في إصلاح لندن في وقت مبكر من عام 2006، عندما انخفض المصرفيون تلميحات على الغداء في سميثس سميثفيلد أن الأسعار كانت تقوض من قبل x201cplayers التي لم تكن لها مصلحة خاصة في أن fixx201d. وسيجتمع خبراء العملة في 11 مصرفا كل ثلاثة أشهر مع مسؤولين في بنك انجلترا لمضغ المشاكل الرئيسية التي تواجه النقد الأجنبي، من حروب العملات بين البنوك المركزية إلى كيفية تأثير إعصار كاترينا على الدولار. وعقدت لقاءات في الأيام الأولى في غاوشو، والمعروفة لشرائح اللحم، والحانة الصغيرة دون، بجانب كنيسة القديس ماري لي بو في قلب المدينة. وفي تشرين الأول / أكتوبر 2005، وخلال إحدى الجلسات الأولى، سجلت المحاضر أن الأعضاء كانوا يرتبون مشروبات فريق ما قبل عيد الميلاد. ولكن كان isnx2019t حتى عام 2008، عندما تخرجت الاجتماعات إلى أجنحة المكاتب في المدينة وكناري وارف، أن البنك البريطاني انجلترا مارتن ماليت ذهب إلى ما أسماه x201cpreach modex201d. ولم يرى المصرفيون موقفه مهددا بشكل خاص. x201c أظهر البنك القليل من الاهتمام بالبنوك التي تتحدث عن بعضها البعض على ريوترسبلومي حول الإصلاحات القادمة ومطابقتها، وأبلغت x201d عن خبير العملات في أوبس نيال ox2019Riordan بعد الاجتماع في يوليو 2008، أول نزهة له كممثل البنكx2019s في بنك إنجلترا رئيس Dealersx2019 المجموعة الفرعية. x201cThey يشعر هذه المناقشات قبل التداول قد يأتي على radarx2026 افتراضية بحتة ولكن. أنه بغض النظر عن أنه كان تشغيل جميلة من مطحنة Stuff. x201d وقال عاملون في أوبس بين نوفمبر 2010 وديسمبر 2012 أن تجار العملات الأجنبية كانت تسيء التصرف، ولكن البنك فشل في التصرف وراء الاستعراضات الداخلية الخاصة بها. كما تلقت بنوك أخرى حسابات من المبلغين عن المخالفات. وفي الوقت نفسه، بدأ المنظمون في المملكة المتحدة والولايات المتحدة وحول العالم ينظرون بجدية إلى هذه الأسواق، على الرغم من أن السيد ماليت أشار إلى أنه في أواخر عام 2012، فإن النقد الأجنبي هو x201cinherently، و xx2019s فعلا whatx2026 يسهل تبادل المعلومات ويجعل السوق مكانا فعالا للعمل x201dd. ومع ذلك، حيث أصبح باركليز أول بنك يستسلم لتسوية لتزوير ليبور في منتصف عام 2012. بدا الكتابة على الجدار لأي معيار الذي يستند سعره على تقديمات من حفنة من المصرفيين. x201c في ضوء بارد من اليوم في محكمة القانون في السنة، وهما، ثلاثة، خمس سنوات من الآن سيجعل الناس غير مريحة، وقال X201d السيد ماليت في أبريل 2013 كما تحدث عن سجلات الدردشة. البنوك الستة التي استقرت أمس علقت العشرات من الموظفين بينهم ووعدت للوصول إلى قاع لماذا هذا السلوك ذهب دون منازع. ولا يزال التحقيق جار في مكتب مكافحة الغش، كما هو الحال في التحقيق الذي أجرته إدارة الخدمات المالية في نيويورك. غولدمان ساكس و 13 مصرفا آخر، وبعضهم متورط في فضيحة النقد الأجنبي، قد دعمت نظام غرف الدردشة الجديد الذي يعتزم أن يكون أكثر أمنا من رويترز أو بلومبرغ x2013 وكذلك أسهل للشرطة. وبس لدفع x24545M أكثر من فضيحة الفوركس مواصلة القراءة أدناه وكان المبلغ أقل من المتوقع، وهذا ساهم في زيادة أكثر من ثلاثة في المئة في أسهم أوبس إلى أعلى مستوى لها في ستة ونصف العام. وقالت وزارة العدل ان النائب العام لوريتا لينتش سيعلن قرارات للبنوك الاخرى فيما يتعلق بتلاعب سعر الصرف فى مؤتمر صحفى فى واشنطن يوم الاربعاء فى الساعة العاشرة صباحا بتوقيت شرق الولايات المتحدة / 1400 بتوقيت جرينتش /. إن مدفوعات أوبس هي جزء مما يتوقع أن تكون التسوية مجتمعة متعددة مليارات الدولارات من قبل خمسة من أكبر البنوك في العالم مع السلطات الأمريكية والبريطانية على التلاعب المزعوم في سوق الفوركس 5 تريليون يوم. وقال بنك يو بى اس فى زيورخ يوم الاربعاء ان بنك الاحتياطى الفدرالى الامريكى فرض غرامة على 342 مليون دولار لدوره فى فضيحة الفوركس. لم يتم تحصيل رسوم من بنك أوبس لأنه كان أول بنك يبلغ عن سوء السلوك إلى وزارة العدل الأمريكية (دوج). ومن المتوقع ان يلقى اربعة بنوك اخرى هى جى بى مورغان لوت جى بى ام بى ونج تيتى و لايت بارك و بنك بارك اسكتلندا ltRBS. Lgt ادانة بارتكاب تهم جنائية فى وقت لاحق اليوم فيما يتعلق بالتحقيق فى النقد الاجنبى. كما نجا بنك يو بي اس من اى غرامة من وزارة العدل بشأن قضايا النقد الاجنبى وقال ان وزارة العدل لن تلاحقها على التحقيقات فى اعمال المعادن الثمينة. مواصلة القراءة فيما عدا ذلك، سيتعين على البنك السويسري أن يعترف بالذنب في عد واحد من الاحتيال على الأسلاك ودفع غرامة قدرها 203 مليون دولار لدورها في تزوير سعر الفائدة ليبور بعد مشاركتها في كسر العملات الأجنبية خرق اتفاق وزارة العدل السابقة. ويخضع البنك حاليا لثلاث سنوات مع وزارة العدل. وقد دفعت بالفعل 1.5 مليار دولار لدورها في فضيحة ليبور. وقال أندرياس بران، المحلل مع زويرتشر كانتونالبانك أنه لم يكن من الممكن أن يكون أفضل. وقد تم بالفعل تسعير ما يقرب من مليار دولار، ولكن من المتوقع أن يكون هناك ما يقرب من مليار دولار، بما في ذلك رسوم ليبور. وقد قام المنظمون بتغريم ستة بنوك 4.3 مليار العام الماضي لفشلهم في وقف التجار من التواطؤ في محاولة للتلاعب في أسعار العملات الأجنبية. وجاء ذلك بعد تحقيق استمر لمدة عام وضع سوق العملات الأجنبية غير الخاضعة للتنظيم إلى حد كبير على مقود أكثر تشددا وسرع من دفع عجلة التداول الآلي. وانضمت سلطات جنوب افريقيا الى التحقيق فى النقد الاجنبى العالمى هذا الاسبوع، مما يدل على كيفية استمرار فضيحة التداول. وفى تسوية النقد الاجنبى، من المتوقع ان تكون جي بي مورجان و سيتي جروب اول بنك امريكى كبير يقر بالذنب بتهم جنائية منذ عقود. وسيكون من غير المسبوق أن تقوم الشركات الأم أو الأسلحة المصرفية الرئيسية لكثير من المصارف الكبرى بالاعتراف بالذنب في توجيه اتهامات جنائية في عمل منسق. إن تأثير مذنب الشركات األم أو األسلحة البنكية الرئيسية للبنوك الكبرى غير مؤكد. وقالت مصادر عديدة على دراية بالوضع ان البنوك تسعى للحصول على ضمانات من الجهات التنظيمية الامريكية بانها لن تمنع من اعمال معينة اذا اعترفت بالذنب. في زيوريخ، كان المحللون يخففون من أي تأثير من نداء أوبس مذنب. وأشاروا إلى كريدي سويس ltCSGN. VXgt التي شعرت تأثير محدود فقط على أعمالها منذ المرافعة مذنب قبل عام لمساعدة الثراء الأميركيين تجنب الضرائب. وكوتريديت سويس كان نفس العدد من العام الماضي مع قضية الضرائب ولم يكن لها تأثير سلبي بالنسبة لهم من حيث صافي الأموال الجديدة أو الأرباح التشغيلية لذلك أنا لا أتوقع أن العديد من القضايا السلبية منه ل أوبس، كما قال برون. وقال أوبس أن الغرامات الجديدة لن تؤثر على أرباحها. وبوجه عام، دفع بنك أوبس 2.84 مليار من 13.7 مليار غرامات عالمية فرضت على محاولة التلاعب في سوق الفوركس وليبور. ومن المتوقع أيضا أن يصل بريتلز باركليز إلى المستوطنات مع السلطات البريطانية وغيرها من السلطات الأمريكية، مما يعني أن عقوباتها يمكن أن تكون أعلى بكثير من البنوك الأخرى وأكبر مليارين. وقد خصص بنك باركليز 3.2 مليار دولار لتغطية أي غرامات من العملات الأجنبية، كما أن لدى البنوك الأخرى أحكاما تتعلق بالمستوطنات. وقال بنجامين لاوسكى منظم البنوك فى نيويورك لرويترز يوم الثلاثاء ان الافراد فى باركليز قد يخضعون للمساءلة ايضا فى حالة وجود دليل على سوء السلوك، وذلك فى اشارة الى تحذير وجهه الاسبوع الماضى. لم ينضم بنك باركليز إلى تسوية الفوركس لشهر نوفمبر مع بريطانيا وبعض السلطات الأمريكية بسبب تعقيدات مع منظمته في نيويورك. وتجري وزارة العدل مفاوضات مع البنوك لعدة أشهر حول كيفية حل مزاعم الفوركس. وأظهرت نصوص غرف الدردشة عبر الإنترنت التي تم نشرها في شهر تشرين الثاني (نوفمبر) كيفية مشاركة التجار للمعلومات السرية حول طلبات العملاء وتآمروا على خلاف ذلك للاستفادة من معاملاتهم الخاصة. (تقارير إضافية من قبل جوشوا فرانكلين وأوليفر هيرت في زيوريخ وستيف سلاتر في لندن الكتابة من قبل كارمل كريمينز التحرير من قبل جين ميريمان)